Центробанк дал крупным банкам 2 часа на включение реквизитов мошенников в свои системы
11 Октябрь 2024 Безопасность
Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям, сообщает Центробанк в пятницу.
Так, с 22 октября 2024 года для крупных банков, а также для кредитных организаций, значимых на рынке платёжных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час.
В отношении остальных банков установлен срок в три часа.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором.
Реквизиты получателя денег по операциям без добровольного согласия клиента попадают в базу данных регулятора в результате дополнительной проверки, которая проводится в том числе во взаимодействии с банками.
Кроме того, в базу данных Центробанка могут поступать сведения от МВД России.
Если сведения о физическом лице или организации попали в базу данных ЦБ, банки и другие участники информационного обмена с регулятором вправе приостановить использование электронного средства платежа (платёжные карты, онлайн-банкинг и др.) до тех пор, пока информация не будет исключена из этой базы. В случае, когда сведения поступили в базу данных регулятора от МВД России, приостановка использования электронного средства платежа обязательна.
Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась ли операция без добровольного согласия клиента, и в течение одного рабочего дня ответить ЦБ, признан ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию, поясняет Центробанк.
См. также: Центробанк объявил о запуске с октября онлайн-сервиса для проверки добросовестности ИП и компаний >>>