У платёжного сервиса QIWI отозвана лицензия на банковскую деятельность – Центробанк

 21 Февраль 2024    Новости

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество), занимавшей 89 место в банковской системе РФ по величине активов, сообщает Центробанк в среду.

Своё решение Банк России объясняет тем, что КИВИ Банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором к банку в течение последних 12 месяцев пять раз применялись меры, включая (дважды) ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Как говорится в сообщении, КИВИ Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Он был вовлечён в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.

Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

После сообщения об отзыве лицензии вывод средств с QIWI-кошельков был заблокирован. Как сообщают пользователи, оплатить какие-либо услуги с кошелька также невозможно. Перестала работать принадлежащая банку система Contact, посредством которой можно было делать переводы за границу.

Центробанк обещает, что прекращение деятельности банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счёта, через другие кредитные организации и платёжные системы.

Приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КИВИ Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), говорится в сообщении.

Страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках, поясняет ЦБ РФ.